Ponuka fondov v TATRA ASSET MANAGEMENT je naozaj obšírna, ale oplatí sa do nich investovať?
Pozrieme sa na Dynamické fondy, pretože tie sľubujú najvyšší výnos. Pozrieme sa na poplatkovú štruktúru, rozloženie a výkonnosť. Porovnáme s možnými alternatívami.
Globálny akciový fondTB
- javí sa ako fond fondov a investuje hlavne do už zabehnutých ETF fondov – ISHARES CORE S&P 500 FUND, INVESCO MSCI USA UCITS ETF FUND, X MSCI USA UCITS ETF FUND, LYXOR CORE EURSTX 600 DR FUND
- Vstupný poplatok 0% ale výstupný je 3 – 0%, podľa roku výberu, manažérsky poplatok 0,95%
- Výkonnosť 4,88% p.a. čo je na akciový fond nízka
- NEODPORÚČAME tento fond pretože ak by ste investovali napr. do iShares Core S&P 500 – zahŕňa veľmi veľké portfólio a výkonnosť za porovnateľné obdobie bola 12,11% p.a., okrem toho má aj nižšie poplatky! – Pri taktomto výnose radšej zainvestujte do realitného fondu, nebudete mať žiadne obavy z poklesov, pretože sú tam minimálne.
Premium DynamicTB
- Je to len premenovaný fond Private Growth 2 ktorý tvori 99% z tohoto fondu
- Výkonnosť 3,45% p.a.
- Vstupný poplatok 0% ale výstupný je 3 – 0%, podľa roku výberu, manažérsky poplatok 1,08%
- NEODPORÚČAME
Americký akciový fondTB – Bestseller
- Vstupný poplatok 0% ale výstupný je 3 – 0%, podľa roku výberu, manažérsky poplatok 1,10%
- Fond kopíruje tituly najväčšieho amerického indexu SP500, preto má aj zhodnotenie 9,96% p.a. pri 5 ročnom horizonte avšak napr. iShares Core S&P 500 má za podobné sledovacie obdobie 12,11% p.a.(o 21% viac) a nižšie manažerske aj výstupné poplatky. Okrem toho daňové oslobodenie je až po 3 rokoch ale pri ETF je už po 1 roku.
- ODPORÚČAME ak ste klientov TB je to asi najlepšia možnosť, na druhej strane pri dňešných možnostiach by som volil skôr iShares Core S&P 500 s nižšími poplatkami a vyšším vynosom, okrem toho za 1 ročné sledovacie obodbie ma tento ETF Fond výkonnosť 16,72% pričom fond TB iba -0,59%.
Global Megatrends fondTB, Fond pre modrú planétuTBdynamický
- NEODPORÚČAME
Z celého portfólia Tatrabanky sme našli iba jeden fond ktorý by bol vhodný na dlhodobé investovanie. Ak ste klientom TB a investujete do akcií zvoľte toto riešenie. Ak ale chcete svoje portfólio lepšie vyskladať tu je pár titulov ktoré stoja za povšimnutie.
- IAD – Prvý realitný fond
- iShares $ Treasury Bond 0-1yr
- iShares Core MSCI World
- iShares Core S&P 500
Ak Vám Váš osobný bankár bude ponúkať niektorý z týchto fondov, dobre si to premyslite a radšej si zistite aj alternatívy aby sa nestalo že vaše investície nezarobia ani na infláciu.
Bc. Zdenko Bednár
Robím poradenstvo v oblasti financií, zabezpečujem ľuďom plánovanie a financovanie bývania a iných cieľov. Viac ako 18 ročná prax v oblasti investovania, finančného plánovania a poradenstva. Mojim hlavným je aj tvorba kapitálu ktorý postupne nahradí príjem z práce. “Finančné tipy” som vytvoril preto aby sme poukazovali na dobré ale aj zlé zo sveta financií.
Články autora
- Ak ťa bavia financie, máš v sebe správny morálny kompas a nechceš byť zväzovaný pravidlami veľkých spoločností si na správnom mieste. Napíš a zisti možnosti spolupráce. Kontaktný formulár.