Je investovanie s Tatrabankou výhodné?

Globálny akciový fondTB

• javí sa ako fond fondov a investuje hlavne do už zabehnutých ETF fondov – ISHARES CORE S&P 500 FUND, INVESCO MSCI USA UCITS ETF FUND, X MSCI USA UCITS ETF FUND, LYXOR CORE EURSTX 600 DR FUND
• Vstupný poplatok 0% ale výstupný je 3 – 0%, podľa roku výberu, manažérsky poplatok 0,95%
• Výkonnosť 4,88% p.a. čo je na akciový fond nízka
• NEODPORÚČAME tento fond pretože ak by ste investovali napr. do iShares Core S&P 500 – zahŕňa veľmi veľké portfólio a výkonnosť za porovnateľné obdobie bola 12,11% p.a., okrem toho má aj nižšie poplatky! – Pri taktomto výnose radšej zainvestujte do realitného fondu, nebudete mať žiadne obavy z poklesov, pretože sú tam minimálne.

Premium DynamicTB

• Je to len premenovaný fond Private Growth 2 ktorý tvori 99% z tohoto fondu
• Výkonnosť 3,45% p.a.
• Vstupný poplatok 0% ale výstupný je 3 – 0%, podľa roku výberu, manažérsky poplatok 1,08%
• NEODPORÚČAME

Americký akciový fondTB – Bestseller

• Vstupný poplatok 0% ale výstupný je 3 – 0%, podľa roku výberu, manažérsky poplatok 1,10%
• Fond kopíruje tituly najväčšieho amerického indexu SP500, preto má aj zhodnotenie 9,96% p.a. pri 5 ročnom horizonte avšak napr. iShares Core S&P 500 má za podobné sledovacie obdobie 12,11% p.a.(o 21% viac) a nižšie manažerske aj výstupné poplatky. Okrem toho daňové oslobodenie je až po 3 rokoch ale pri ETF je už po 1 roku.
• ODPORÚČAME ak ste klientov TB je to asi najlepšia možnosť, na druhej strane pri dňešných možnostiach by som volil skôr iShares Core S&P 500 s nižšími poplatkami a vyšším vynosom, okrem toho za 1 ročné sledovacie obodbie ma tento ETF Fond výkonnosť 16,72% pričom fond TB iba -0,59%.

Global Megatrends fondTB, Fond pre modrú planétuTBdynamický

• NEODPORÚČAME

Z celého portfólia Tatrabanky sme našli iba jeden fond ktorý by bol vhodný na dlhodobé investovanie. Ak ste klientom TB a investujete do akcií zvoľte toto riešenie. Ak ale chcete svoje portfólio lepšie vyskladať tu je pár titulov ktoré stoja za povšimnutie.

• IAD – Prvý realitný fond
• iShares $ Treasury Bond 0-1yr 
• iShares Core MSCI World
• iShares Core S&P 500

Ak Vám Váš osobný bankár bude ponúkať niektorý z týchto fondov, dobre si to premyslite a radšej si zistite aj alternatívy aby sa nestalo že vaše investície nezarobia ani na infláciu. 

Články autora

• • 6 krokov pre vytvorenie finančného plánu

• • Finančný plán – čo ma bude stáťAMP

• • Bude úver zo stavebnej sporiteľne výhodnejší ako hypotéka? AMP

• • Pridaj sa k nám a dávaj aj ty tie správne Finančné tipy

• Ak ťa bavia financie, máš v sebe správny morálny kompas a nechceš byť zväzovaný pravidlami veľkých spoločností si na správnom mieste. Napíš a zisti možnosti spolupráce. Kontaktný formulár.