Od 1. 1. 2024 bude investovanie v podielových fondoch výhodnejšie ako kedykoľvek predtým. Pomôže novoprijatá novela zákon č. 595/2003 Z. z. o dani z príjmov, ktorá investičnému portfóliu ušetrí klientom daň z výnosov.
V zmysle novej legislatívy po uplynutí 3 rokov od vydania podielových listov daň z výnosu investor nebude platiť vôbec (doteraz to bolo 19 %). Zmeny sa dotknú nielen nových investorov, ale aj všetkých aktuálnych, ktorí už majú zainvestované.
Pre Exchange-traded fund (ETF fondy) sa nič nezmenilo. Platí tu stále 1-ročný časový kľúč. Po jeho dodržaní sa rovnako ako doteraz daň neplatí.
Po tejto zmene budú investície do konzervatívnych podielových fondov výhodnejšie ako do sporiacich produktov bank, kde sa daň z výnosu platí. Takto viete ušetriť skoro 1/5 z výnosu pri rovnako zdnodnotenom fonde oproti sporiacim účtom alebo stavenému sporeniu.
Zaujímavou voľbou pre sporiace produkty krátkodobého tipu budú napríklad
- Realitné fondy
- Vklad už od 20 Eur, zhodnotenie 4-5% p. a.
- Dlhopisový fondy
- Vklad už od 10 Eur, zhodnotenie 4% p. a.
- Porovnanie zhodnotenia realitný fond: 10 000 Eur investícia, 4% p.a., 10 rokov: 14 802Eur Pravidelné sporenie 100 Eur mesačne, 4% p.a., 10 rokov: 14 774 Eur
- Porovnanie zhodnotenia sporiaci účet v banke: 10 000 Eur, 0,05%,10 rokov: 10 050 Eur
Zaujíma Vás táto investícia? Napíšte nám, poradíme ako ju zaradiť do Vášho portfólia.
Zdenko Bednár
Absolvent Univerzity Cyrila a Metoda v odbore Aplikovaná matematika. Viac ako 18 ročná prax v oblasti investovania, finančného plánovania a poradenstva.
Články autora
I’m not sure where you’re getting your information, but great topic.
Ďakujem.